MIẾNG PHO MÁT CHỈ CÓ TRONG BẪY CHUỘT

          Hiện nay, trào lưu thuê người có hộ chiếu và CCCD đến ngân hàng để thực hiện các giao dịch đổi ngoại tệ có dấu hiệu bất thường đang diễn ra tại một số nơi. Đây là hình thức mà các đối tượng sử dụng người khác để thực hiện hoạt động mua bán ngoại tệ nhằm tránh bị phát hiện hoặc truy cứu trách nhiệm. Tuy nhiên, việc tham gia vào các hoạt động này tiềm ẩn nhiều rủi ro và vi phạm pháp luật.

Dưới đây là một số điều cần biết để bạn cân nhắc kỹ trước khi tham gia:

1. Mục đích của các đối tượng này

• Các đối tượng lợi dụng hạn mức ngoại tệ mà cá nhân được phép giao dịch tại ngân hàng để mua đô la Mỹ (USD) với tỷ giá chính thức, sau đó bán lại ra thị trường chợ đen để hưởng chênh lệch.

• Việc sử dụng người có hộ chiếu hoặc CCCD nhằm lách luật và không để lộ danh tính thật.

2. Rủi ro cho người tham gia

Rủi ro pháp lý

• Đồng phạm hành vi vi phạm pháp luật: Mặc dù bạn được thuê chỉ để thực hiện một công đoạn nhỏ (như ký giấy tờ, nhận tiền), bạn vẫn có thể bị xem là đồng phạm trong hành vi giao dịch ngoại tệ trái phép.

• Xử phạt hành chính hoặc hình sự: Nếu giao dịch bị phát hiện, bạn có thể bị xử phạt hành chính, thậm chí chịu trách nhiệm hình sự nếu số tiền giao dịch lớn hoặc liên quan đến rửa tiền.

Rủi ro tài chính

• Các đối tượng này có thể lợi dụng danh tính của bạn (thông tin từ CCCD hoặc hộ chiếu) để thực hiện các hành vi phạm pháp khác, ví dụ:

• Lừa đảo tín dụng (mở thẻ tín dụng, vay tiền qua ngân hàng hoặc tổ chức tài chính).

• Rửa tiền hoặc chuyển tiền bất hợp pháp ra nước ngoài.

Rủi ro mất an toàn cá nhân

• Bạn có thể bị đối tượng lừa đảo hoặc ép buộc tham gia các hoạt động bất hợp pháp mà không lường trước.

3. Dấu hiệu nhận biết bất thường

• Các lời mời với mức thù lao cao bất thường (1-1,5 triệu/ngày) cho một công việc đơn giản như “đến ngân hàng đổi tiền”.

• Yêu cầu giao CCCD hoặc hộ chiếu để thực hiện giao dịch, nhưng không giải thích rõ mục đích.

• Có người đưa đón và kiểm soát chặt chẽ trong suốt quá trình.

4. Khuyến cáo

• Không tham gia: Dù mức thù lao hấp dẫn, việc tham gia vào những hoạt động này có thể dẫn đến rủi ro pháp lý và tài chính nghiêm trọng.

• Giữ kín thông tin cá nhân: Không cung cấp CCCD, hộ chiếu, hoặc bất kỳ thông tin cá nhân nào cho người lạ, đặc biệt trong các giao dịch liên quan đến ngân hàng.

• Báo cáo: Nếu nghi ngờ, hãy thông báo cho cơ quan chức năng hoặc ngân hàng gần nhất để họ kịp thời xử lý.

5. Quy định pháp luật liên quan

• Nghị định 96/2014/NĐ-CP: Quy định về xử phạt hành vi mua bán ngoại tệ trái phép, mức phạt có thể lên đến 250 triệu đồng.

• Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017): Các hành vi liên quan đến rửa tiền hoặc lừa đảo tài chính có thể bị xử lý hình sự.

Tóm lại, đây là một hình thức kiếm tiền nhanh nhưng tiềm ẩn nhiều nguy cơ. Bạn nên tránh tham gia để bảo vệ bản thân và tránh các hệ lụy không đáng có.

Bài của Hoàng Uyên